亚洲成av_91视频进入_久久久久国产精品午夜一区_亚洲一区二区久久_亚洲精品日韩视频_午夜精品久久久久久久星辰影院

歡迎光臨POS機辦理中心官網!
專業POS機辦理平臺正規一清機 安全穩定 十年老店
全國咨詢熱線:4008-118-928
聯系我們

POS機辦理中心

全國免費咨詢熱線:400-8118-928

北京銷售電話:18910340839

天津銷售電話:18920753577

北京總部地址:北京市朝陽區建國路88號soho現代城1號樓1109室

天津地址:天津南開區衛津路財富大廈B704室和B903室

當前位置:首頁 > 新聞資訊 > 常見問題

信用卡還不了款?他人還款可能觸發銀行風控!原因

時間:2022-07-06 15:17:57 查看:247

文章來自:POS圈支付網

信用卡還不了款?他人還款可能觸發銀行風控!原因

近期有網友反映自己的工商銀行信用卡還不了款,這事就新鮮了喂。哪有還錢銀行不要的道理呢。隨后經過小編各方核實,發現另有原因,這事兒沒那么簡單。

隨后我們在某信用卡論壇有看到多位網友反映,近期的確有多人反映工行“信用卡還不了款”,這說明并非是偶發事件,一定是觸碰到了銀行的風控規則才會導致此類情況。

信用卡還不了款?他人還款可能觸發銀行風控!原因

同時我們在朋友圈也發現流傳以下截圖,內容是提示大家用“自己的儲蓄卡還自己的信用卡”,并提示多家銀行關閉“非本人還款通道”,我們查看了這些銀行的近期公告,無法核實此內容真實性,但事出必有因。經過了解,事情還是出在“還款的資金來源”上。

信用卡還不了款?他人還款可能觸發銀行風控!原因

大家都知道,目前社會上有很多“養卡提額”中介,有些持卡人因為臨時還不起信用卡,又不想放棄卡片,所以將信用卡交給中介,用他人的錢代為還款,中介通過資金周轉賺取服務費,這其中蘊藏的風險和賬目混亂糾紛自不必說,以往已經發生過很多次此類糾紛,但依然有人樂此不疲。

很多持卡人以為將自己的“空的”信用卡交給他人,沒錢可虧根本不怕,但他們萬萬沒想到,高端的獵人總以獵物的形式出現。以下三種情況,持卡人或將承擔法律責任。

案例一:

吳某(男,33歲,居住平陽)有一張用于日常生活的信用卡,因近期資金緊張,無法按時還款。在一次和朋友聚會時講起信用卡無法按時還款的事情,其朋友說他認識一個信用卡墊付的人,吳某像是抓住了救命稻草,馬上詢問了具體事宜。

4月1日,吳某和其朋友來到了約定地點,把信用卡及密碼給了對方,在原地等待。半小時后,對方把卡還給了他。吳某要求幫忙還款的金額是5000元,但是他發現對方實際幫他還了7500元。

經查,轉入吳某信用卡的7500元是一筆涉詐資金,目前,吳某因涉嫌幫助信息網絡犯罪活動罪已被公安機關采取強制措施。

有些“養卡中介”和網絡詐騙團伙合作,詐騙團伙將“受害人銀行卡”內的資金通過還款渠道轉給要還款的信用卡,再將還進去的款項套出來或者購買等價實物,完成洗錢流程達到轉移贓款的目的。

案例二:

2021年4月,林某因缺錢用,在網絡上尋找辦理信用卡的途徑時,無意間看到一個申請信用卡及貸款的廣告,通過廣告留下的聯系方式,在“蝙蝠”聊天軟件與對方取得聯系,經商議由林某提供銀行卡給對方刷流水,對方按流水金額的千分之二的比例返現。

林某提供的銀行卡被他人用于電信網絡詐騙活動,通過林某提供的銀行卡支付結算金額為人民幣4352792.99元,經核實被詐騙的金額為人民幣1229696.5元,林某非法獲利人民幣10700元。其行為已構成幫助信息網絡犯罪活動罪。

網絡上有些人專門打著“養卡代還”“養卡提額”的幌子,騙取那些想要提額的持卡人信任,持卡人一旦將信用卡交給這些人,他們就會利用你的信用卡,以“刷流水進行提額”的名義瘋狂洗錢,還進去贓款,再進行刷卡消費黃金珠寶轉移贓款。

案例三:

2021年11月25日,于某明知其名下的多張銀行卡,可能被他人用于信息網絡犯罪,仍銷售給黃某,得款人民幣3000余元。被告人于某名下的4張銀行卡流水金額共計102.4萬元,其中被詐騙款共計7.25萬元轉入上述銀行卡。于某構成幫助信息網絡犯罪活動罪,被判處有期徒刑七個月,并處罰金人民幣一萬元。

也有一些人輕信朋友,或者明知道朋友借信用卡過去進行所謂的“走賬”,在朋友給予一定好處后,默認將信用卡借給朋友進行洗錢,流程都和上面一樣。

近年來隨著“斷卡行動”的不斷深入,很多資金轉移通道被警方切斷,于是近期電信詐騙集團已經將目光瞄準了“信用卡還款”這個場景,所以部分銀行的風控規則進行了調整,如果有頻繁的他人銀行卡對信用卡進行轉賬還款就會觸發風控,甚至部分地方銀行直接禁止此類非本人還款行為。請各位持卡人老鐵提高警惕。

租借售信用卡、銀行卡違法

根據《中華人民共和國刑法》第二百八十七條之二:明知他人利用信息網絡實施犯罪,為其犯罪提供互聯網接入、服務器托管、網絡存儲、通訊傳輸等技術支持,或者提供廣告推廣、支付結算等幫助,情節嚴重的,處三年以下有期徒刑或者拘役,并處或者單處罰金。單位犯前款罪的,對單位判處罰金,并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員,依照第一款的規定處罰。有前兩款行為,同時構成其他犯罪的,依照處罰較重的規定定罪處罰。

除此之外,個人還要面臨公安機關、中國人民銀行的懲戒!所謂的“懲戒”,并不是寫個《悔過保證書》那么簡單,五年內暫停銀行賬戶非柜面業務。就是五年內無法再使用網上購物、手機轉賬、掃二維碼支付、ATM機取款,就連買瓶水都只能付現金才行!

文章來自: POS圈支付網

本文鏈接:http://m.jjurhw.cn/posji-9-400.html信用卡還不了款?他人還款可能觸發銀行風控!原因

如需辦理POS機請添加微信:18910340839 歡迎你的來電交流!關于:信用卡還不了款?他人還款可能觸發銀行風控!原因的信息,請撥打免費電話:4008-118-928 進行溝通咨詢!

推薦POS機報道
  • 拉卡拉收款寶壞了怎么辦?

    拉卡拉收款寶POS機是一款非常好用的藍牙POS機,適用于個人和小微商戶需求者,已經是好幾年的產品了。但是不管什么產品都有壞的時候,很多客戶使用的拉卡拉壞了怎么處理,如何更換新的拉卡拉POS機呢?今天P...

  • pos機掃花唄一千要扣手續費多少?

    大家都是知道使用POS機并不是無償使用的,刷信用卡,掃花唄或者云閃付都是有手續費的,不然銀行和支付公司賺什么錢,所以一些卡友詢問的POS機掃花唄扣手續費嗎?這個自然是扣的,具體的內容可以從本站(http:...

  • 付臨門人工客服電話是多少?

    付臨門客服電話是多少?付臨門POS機是方便個人使用的移動POS機,屬于MPOS機類型,支持IOS和Android系統使用,外設插卡槽、刷卡槽,可以使用信用卡、儲蓄卡刷卡、插卡消費,小額消費可以免密免簽,加快消費速率...

  • 瑞刷POS機售后和辦理電話多少?

    瑞刷POS機安全可靠嗎?瑞刷POS機是瑞銀信旗下最熱銷的POS機產品,是一款手機pos機,全面支持Ios和Android系統,可適用于各主流手機和平板電腦,具有銀行收單的業務資質,在行業內也是公認的刷卡安全又快捷的...

  • 金付通售后客服電話和費率多少?

    金付通售后客服電話和費率多少?金付通Mpos機設備全方位支持刷卡、插卡、揮卡、掃碼、云閃付等移動支付方式,用戶操作簡便,通過下載最新版金付通Mpos機APP實名認證后,即能使智能終端設備與設備通過藍...

  • 鼎刷POS機客服電話和費率多少?

    匯付鼎刷POS機售后電話和費率多少?鼎刷POS機是安全可靠的一清POS機,持有央行支付牌照,有銀行卡檢測中心的安全認證,具有付款消費、手機充值、信用卡還款、收銀提現等金融功能,在當今的支付市場上也是...

  • 做POS機代理商難不難?

    對于POS機代理難不難這個問題,其實每個人的看法都不一樣,有的人覺得POS機代理難,有的人覺得POS機代理不難。覺得POS機代理難的人一定是沒有找到正確的代理方法,而覺得POS機代理不難的人一定是找到了...

  • POS機刷卡為什么需要簽名?

    隨著POS機的普及,不管到哪購物,身上只需要帶一張卡就可以享受購物的便利,套現已經成為我們生活中不可或缺的支付方式之一。我們在餐廳或超市套現后,收銀員都會拿一張花費小票讓咱們簽名,很多人就不明...

  • 哪一種POS機安全可靠費率低?

    POS機簡介POS機,即點 of sale機器,是一種用于接受支付的設備。它可以連接到銀行網絡,并通過信用ka卡或借記卡進行交易。POS機的使用已經成為現代商業環境中不可或缺的一部分,無論是在零售店、餐廳還是其他服務行業,POS機都...

  • 拉卡拉在那里免費領取,自己怎么申請pos機

    本文目錄一覽:1、拉卡拉在那里免費領取,自己怎么申請pos機2、成都市拉卡拉pos機辦理,網上pos機如何申請3、拉卡拉pos機智能pos機在哪買,pos機如何申請辦理拉卡拉在那里免費領取,自己怎么申請pos機1、撥打銀聯商務全國24小...

推薦資訊
  • 電簽版POS機辦理需要交100元押金,這種方式合理嗎?

    辦理電簽版的POS機需要交押金,這種方式合理嗎?由于電簽版POS機比MPOS刷卡機具有更豐富的功能和更好的使用體驗,因此受到了個人用戶的青睞。因此,到2020年,主要的支付支付公司都在推銷新的電簽版POS機。由于市場競爭激烈,為...

  • 深度揭秘POS機養卡提額技巧與刷卡禁忌,趕緊收藏吧!

    首先,作為一名從事五年支付行業的從業者我很負責任的告訴你:POS機養卡和信用卡提額完全是兩回事。千萬不要相信使用什么什么機器百分之百可以提額,這很不負責任。但是,說起信用卡提額。使用POS機來養卡確實是一種手段,只要...

  • POS機代理商,如何避免被收割?

    文章導讀:說到“割韭菜”,相信對于做過POS機代理的伙伴應該都聽說過,有的伙伴可能也被收割過吧,近期,多家支付公司都上調了終端產品的費率,更狠的有的不但上調了終端費率,還上調了代理商的結...

  • 收錢吧0費率

    收錢吧0費率 收錢吧0費率已于2019年1月15日0點起全面取消免手續費政策,按照央行要求已經執行標準費率0.38%。 收錢吧和微信費率 收錢吧手續費千分之3.8%,微信支付寶是千分之一,因此還是收錢吧比較貴。一開始收錢吧會以...

  • 收錢吧音響

    收錢吧音響 在聚合收單領域,收錢吧多次引領了產品創新方向。2019年收錢吧推出的收錢音響,讓二維碼卡臺與音響有機結合,集收款、播報、查賬于一體,解決了絕大多數中小商戶的二維碼收單需求。此外,一體式的設計解決了商戶...

  • 眾安保險與收錢吧

    眾安保險與收錢吧 2017年初,收錢吧與眾安保險達成合作,將為全國超過80萬商戶為的賬戶安全提供保障。也象征“收錢吧”在整體業務合規性、技術能力的先進性、平臺運營的可靠性方面得到了一線知名保險公司的...

  • 收錢吧上可以更換賬戶

    收錢吧上可以更換賬戶 有營業執照,法人賬戶或對公賬戶變更為非法人的其他個人賬戶。此變更賬戶適用范圍為已經通過營業執照認證的商戶;若商戶未營業執照認證,請先做營業執照認證:登錄收錢吧app-我的-商戶信息-【營業執...

  • 收錢吧產品有哪些

    收錢吧產品有哪些 現在收錢吧的產品已經有收款碼、APP,pc端軟件,智能pos,API、掃碼王、云喇叭等等。 收錢 包智能POS簡介 收錢吧智能POS是一款收款神器,可裝各種APP,特別推薦酒店、服裝店、建材店、餐飲店、社區商店...

  • 收錢吧的優點

    收錢吧的優點 1,對賬方便,有手機版和電腦版兩個對賬系統,單店還是多店,交易都是清晰明了 2,語音播報,收款成功,都有語音提示成功收款多少。 3,首次開通,當月支付寶交易滿6到10筆,次月自動開通螞蟻花唄收款。 4,福利貸,就是收錢...

  • 收錢吧提現要不要錢

    收錢吧提現要不要錢 收錢吧的提現手續費是0.1%。在提現速度方面,收錢吧基本可以做到快速到賬。如有延遲會進行賠付。有時,收錢吧也會有一些提現優惠活動給用戶。 收錢吧商家提現自動到賬設置方法 1.登陸收錢吧軟件點...

主站蜘蛛池模板: 亚洲91精品 | 亚洲视频欧美视频 | 欧美一区二区在线免费观看 | 精品国产一区二区三区久久久蜜月 | 日韩精品 | 中文字幕在线永久在线视频 | 日本一区二区高清不卡 | 国产视频一区在线 | 国产黄色电影 | 日韩一区二区在线视频 | 自拍偷拍专区 | 国产精品久久久久久久久久久久冷 | 一区二区视频 | 岛国av在线免费观看 | 最新毛片在线观看 | 欧美日韩精品一区二区三区 | 人人澡人人射 | 综合色区 | 亚洲成人一区二区三区四区 | 成人黄色片网站 | 国偷自产一区二区免费视频 | 久久久久久久久久久网站 | 欧洲精品视频在线观看 | 亚洲视频一区 | 亚洲免费大片 | 中文字幕在线观看一区 | 亚洲午夜剧场 | 一区二区三区高清 | 成人亚洲精品777777大片 | 日本aⅴ毛片成人实战推荐 伊人久久在线 | 亚洲二区视频 | 精品国产一二三区 | 精品一区二区三区中文字幕老牛 | 日本精品久久 | 欧美日韩亚洲国产 | 精品久久精品 | 一区二区在线电影 | 亚洲国产精品久久久久秋霞蜜臀 | 国产一区视频在线 | 免费观看的黄色 | 日本激情网 |